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　　“投资机构服务客户在推动金融产品销售的过程中，发现客户有很多痛点，这些痛点的解决需要从商业模式入手。”上海秩汇科技创始人、董事长兼CEO徐海宁告诉《中国经营报》记者，早在2018年、2019年东方证券就开始探索这条路，不是监管要求的而是被客户逼出来的，公司当时申请了20亿元的种子基金，用于跟投推荐给客户的产品，“我会告诉客户，推荐给你的这个金融产品，东方证券也投了一份，我们也是持有人，我们跟客户的利益高度绑定”。她坦言这是卖方模式下的改良，但逻辑已经指向了买方。

　　“安徽实践不是孤立的盆景，而是一幅经营模式创新的新蓝图。”国元证券副总裁梁化彬认为，启动买方投顾转型是“券商发展的战略抓手”，广州与安徽的实践给行业机构转型带来真实的压力与动力，而国元证券买方投顾转型示范基地既是深度参与者，更是直接受益者，为传统营业部突围提供了可复制的范式样本。他相信，安徽12项举措落地之后，有代表性的区域券商会有更好的创新发展和思维，以客户为中心，重新构建自身买方投顾的组织架构。

　　北京大学博雅特聘教授刘玉珍认为，地方政府在推动买方投顾市场转型中，发挥了“政策试验场”和“生态催化剂”的作用——广州通过“投顾十条”构建“1+4+N”的政策框架，推动买方投顾从“自发演进”向“政策引领”转型；安徽则通过与盈米基金合作共建的TAMP平台，有效缓解了中小机构在资源与能力建设方面的瓶颈。建议应尽快建立服务质量评价体系，引入第三方独立机构评估客户满意度与收益体验，同时健全投诉处理与纠纷化解机制，以增强投资者信任。

　　肖雯提供了一个不同的观察角度，将买方投顾的位置推到了更深处——不只是一种服务模式，更是改变居民财富配置结构的基础性工作。在她看来，讨论“长钱”时，人们习惯盯着保险、社保这些机构端，但实际上，“‘长钱’的负债端都是客户的家庭金融资产，客户的家庭金融资产的偏好结构和期限决定了长钱的长度——除社保外，公募基金、银行理财、保险的负债端其实都是不稳定的，很少人看到这一层”。她进一步指出，每个老百姓的家庭都有“长钱”，即养老钱，只不过现在大家都“长钱”短期化，去存活期利息，买方投顾就是要改变老百姓这样的财商认知。

　　盈米基金TAMP相关负责人介绍，盈米与国元证券的合作已于2026年1月正式面向客户展开，目前40多名种子投顾按照买方服务流程为客户提供配置类服务。客户的反馈是，顾问是真正围绕自己的需求来提供投资建议，服务过程有科学严谨的资产配置方案呈现、资产穿透分析以及情景模拟展示等，客户对顾问及服务的信任感和满意度得到了极大的提升。对投顾一方而言，通过标准化买方服务流程、工具与投研解决方案的支持以及全流程的陪伴，提升了对客户的信任感和服务效率，为引导客户“长钱长投”形成了很好的服务范式。从持仓结构看，经过这套流程服务的客户，权益资产比例也得到了明显提高。

　　“‘安徽实践’的本质，是通过专业化、本土化的投顾服务重塑居民金融资产配置行为。”上述负责人表示，实践表明，当顾问能够清晰围绕客户KYC（充分了解你的客户）提供匹配解决方案，并且对方案的解析、资产穿透等能做数据化呈现，投资者对权益类资产、中长期配置的接受度是可以显著提升的。这一从“短期交易”向“长期配置”、从“单产品持有”向“组合化管理”的行为转变，正是引导沉淀在居民账户的短期储蓄，经由公募基金、银行理财等标准化工具有序流向科技创新与实体经济的关键微观基础。

　　广州的探索已给出初步答案。“投顾业态既能满足日益增长的财富管理需求，又能为实体经济融资提供稳定源头‘活水’。”广州市委金融办相关人士表示，推进投资顾问业态发展是活跃资本市场、提振投资者信心的重要举措，广州构建的投顾生态体系，一个重要目的是用投顾业态建设助力资本市场改革，让其成为服务广州经济社会发展的新一极，为广州市现代化金融产业体系提供有力支撑。自广州投顾产业链投资有限公司设立以来，已落地广发德信子基金和粤开证券子基金，共计募集资金2.19亿元，目前重点推动7个投资项目。这意味着，通过投顾生态的建设，金融资本已开始在产业端形成具体的落点。

　　综合来看广州当前转型情况，目前投顾业务尚未完全实现由试点向常规化的平稳过渡。在制度层面，创新服务模式、资产配置范围及参与主体仍受到既有监管框架限制，导致部分业务空间被压缩，优质资源难以充分释放。人才是另一块更棘手的短板。当前全国证券投顾约7.3万人、银行理财从业人员约20.7万人，但在执业能力评价、培训标准与服务理念方面，尚未形成统一权威的行业规范。头部机构普遍反映，投顾人才培养周期长、复合能力要求高，标准不统一进一步制约了整体专业化水平的提升。广州已开始探索建立投顾考级认证体系，但更高层面的制度明确，仍需等待国家层面的推进。